速览Swift推出的代币化资产转移基础设施

来源：Swift；编译：邓通，金色财经

我们正在为现实世界的解决方案铺平道路，这些解决方案将使我们的会员能够在 Swift 网络上访问和交易受监管的数字资产和货币。这是近年来我们与社区进行的一系列开创性实验的结果，现在我们正在进入下一阶段。

人们对数字资产和货币的兴趣持续增长，过去两年，这些发展对行业的潜在价值变得更加清晰。

对数字资产增长的预测范围很广。例如，渣打银行和 Synpulse 最近估计，到 2034 年，现实世界代币化资产的市场规模将攀升至 30 万亿美元。根据 Celent 和纽约梅隆银行的一项调查，市场情绪确实很强劲，91% 的机构投资者有兴趣投资代币化资产。

防止数字孤岛

然而，在数字资产和货币真正在全球范围内扩大规模之前，必须克服一些挑战。其中最重要的就是支撑数字创新的不同平台、技术和监管环境的增长。这导致了一个支离破碎的“数字孤岛”生态系统的出现，增加了市场参与者的成本和风险。

例如，机构投资者在处理多种代币化平台时面临的复杂性导致他们无法扩大数字资产业务。在数字货币方面，虽然最新的大西洋理事会数据显示，目前有 130 多个国家和货币联盟正在探索中央银行数字货币 (CBDC)，但仍需要开展大量工作才能将这些新兴货币融入更广泛的全球经济。

50 年来，Swift 在提高全球互操作性以及实现快速、无摩擦和安全交易方面发挥了重要作用。随着我们进入战略的下一阶段，我们将继续增强与新系统、新技术、资产和货币互操作的能力。

多年来，我们一直在创新实验室积极探索潜在解决方案，以应对将全球互操作性扩展到 CBDC 和代币化资产的挑战。最近，我们通过一系列突破性研究项目将业界聚集在一起，探索现有的 Swift 功能和基础设施如何无缝支持不同资产类别和网络类型之间的互操作性。

我们成功的区块链互操作性实验展示了 Swift 的基础设施如何促进代币化价值在公共和私有区块链之间的转移。我们与来自欧洲、亚洲和北美的领先中央银行和商业银行合作开展的第 1 阶段和第 2 阶段 CBDC 沙盒项目展示了我们如何将不同网络上的 CBDC 互连，以及将多个资产和现金网络互连。

我们的愿景是让我们的会员能够使用他们的 Swift 连接，使用现有和新兴的资产和货币类型进行互换交易。

作为使用法定货币和证券工具进行交易的值得信赖和高效的中央平台，我们拥有良好的业绩记录。现在，我们正在进一步发展我们的基础设施，以便能够为我们的会员提供相同级别的新兴数字资产类别和货币访问权限，涵盖支付、证券、外汇、交易等一系列用例。

基于我们所学到的知识，我们正在为能够将各种形式的数字资产和货币相互关联的现实世界解决方案铺平道路——包括计划测试如何在 Swift 安全的全球平台上实现多账本的“交割对付款”（DvP）和“付款对付款”（PvP）交易。未来，这可以使证券买家在我们的网络上同时支付和实时交换代币化资产。

如果没有全球认可的数字货币形式，DvP 结算中的现金部分就特别具有挑战性。因此，我们正在寻找将代币化资产结算与 Swift 网络上进行的相应支付转账联系起来的方法。支付部分最初将使用现有的法定货币进行，但以后将能够使用代币化货币形式，例如 CBDC、代币化商业银行货币或受监管的稳定币。

最后，我们还在测试如何将我们的互联互通能力作为技术解决方案，将美国受监管结算网络等新兴银行主导的网络与其他金融基础设施互联互通。

虽然已经取得了很大成就，但显然还有很多工作要做。

我们将与金融界一起继续开发实现数字资产和货币互操作性和访问所需的技术解决方案。在接下来的几个月里，我们还将探索实施对实现规模所需的工作流程、标准和市场实践要求意味着什么——更多信息将在 2024 年 Sibos 会议之前公布。

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